قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

مهندس اليورو

عضو فـعّـال

تاريخ التسجيل: Jan 2014

المشاركات: 1,027

خبرة السوق : أكثر من 5 سنوات

معدل تقييم المستوى: 12

29 - 11 - 2015, 09:37 AM

قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

قصة إنهيار بنك بارينجز .. عمره أقل من 30 سنة وسبب خسائر أكثر من مليار دولار

بنك بارينجز

قصة إنهيار بنك بارنجز Barings Merchant bank من أغرب القصص المالية وأشهرها لأن سقوط البنك تم على يد شخص واحد عمره لم يتجاوز الثلاثين عاما حينها، وهو نك ليسون .

كان نك ليسون يعمل في فرع البنك في سنغافورة بوظيفة متداول، ولكنه كان ذكيا للغاية وملما بالاسواق الآجلة future market وعقود الخيار options، مما جعل البنك يثق فيه ثقة كبيرة،

حيث أناط به مهمة إنشاء فرع البنك للأسواق الآجلة في سوق سنغافورة.وكان البنك لايسمح بتداول العقود الآجلة ولا عقود الخيار من أموال البنك نفسه،بمعنى أن البنك يقوم فقط بإتمام عمليات التداول للزبائن . ويسمح البنك كذلك بعمليات الآربيتراج(Arbitrage)

الآربيتراج أو المراجحة هو طريقة مالية متقدمة تمارس من قبل المحترفين للاستفادة من فارق السعر بين ادوات استثمار مختلفة او بين اسواق مختلفة . ويطلق عليها بـ مراجحة الاسعار. بين سوقي سنغافورة وطوكيو ،والتي كان يقوم ليسون فيها باستغلال الفارق بين أسعار عقود مؤشر نيكاي الآجلة في سوقي طوكيو وسنغافورة.

على سبيل المثال،يقوم ليسون بمتابعة أوامر الشراء في سنغافورة وإذا وجد من يريد أن يشتري عقود نيكاي بسعر معين في سنغافورة وأخر يود بيع نفس العقود في طوكيو بسعرأقل ، فإنه يقوم مباشرة بالشراء من طوكيو والبيع في سنغافورة، ويحصل على فارق السعر. وهذه طريقة آمنة 100% حيث لاتوجد خطورة من ارتفاع أسعار العقود أو انخفاضها.

إلا ان ليسون اكتشف بعد أشهر من قيامه بهذه العمليات أن هناك إمكانية ربح عظيمة فيما لو قام بالتداول من مال البنك، وسرعان ما بدأ بذلك مستغلا ما لديه من صلاحيات ،حيث كان يعمل في ساحة التداول وفي إدارة الحسابات بنفس الوقت. وهذه قد تكون أكبر خطيئة قام بها البنك،وهي درس قديم ومعروف في المؤسسات المالية ،حيث يحذر دائما من إعطاء شخص واحد صلاحيتين متضادتين.

قام ليسون بإنشاء حساب أعطاه رقم 88888 وجعله مكانا لإحتواء الأخطاء الناتجة عن التداول. وهذا الحساب بحد ذاته لا يعتبر مخالفا للأنظمة ،حيث يقوم عدد من الوسطاء بالاحتفاظ به لتسهيل عمليات التداول التي تتم بسرعة وتتطلب مرونة في التعامل مع الاخطاء الحتمية الناتجة من عمليات التداول.فتكون هناك احيانا اخطاء في تنفيذ عمليات الشراء أوالبيع ،ويقوم المتداول بالبيع في حين أن المقصود الشراء، ويتم شراء عدد غير صحيح من العقود ،وهكذا.إلا ان هذه الأخطاء غالبا ما تكون صغيرة فيتم تسجيلها في حساب 88888 ويتحملها البنك.

ولكن ليسون قام باكبر من ذلك،حيث بدأ يتلاعب بحجم الأخطاء وبدأ يسحب مبالغ كبيرة من بنك بيرجنز في لندن لتغطية متطلبات الضمان التي كان يطالب بها سوق سنغافورة في كل يوم. وكان يعتذر بانه كان يحتاج هذه المبالغ الكبيرة لتغطية الضمانات في حسابات كبار العملاء والذي يصر ليسون على انهم سوف يقومون بالتسديد خلال يوم او يومين .

الضمان في الاسواق الآجلة هو لتأكيد نية العميل على انهاء العملية وليس بالضرورة بيع او شراء السعلة .علاوة على ذلك كان ليسون يقوم ببيع وشراء عقود خيار مختلفة ،بعضها على مؤشر نيكاي نفسه، والبعض على سندات الحكومة اليابانية واخرى على العملة اليابانية في الخارج(Euro yen). وعند استفسار البنك في لندن عن سداد العملاء يدعي ليسون بانه تم الايداع في فرع البنك في سيتي بانك في نيويورك، ولم يقم أحد من بارينجز ولا من مدققو الحسابات لديه بالتأكد من ذلك.

وبالنظر الى خارطة مؤشر نيكاي نرى انه كيف لم يكن غريبا ان يخسر ليسون تلك الخسائر التي ادت في النهاية الى إفلاس البنك. هنا نرى ان الفترة التي كان ليسون فيها يشتري العقود الآجلة كان نيكاي في حالة هبوط شديد عقب احداث زلزال الذي ضرب مقاطعة كوبي في اليابان.

في يوم 20 يناير 1995 م قام ليسون بشراء 11 الف عقد اجل لنيكاي لشهر مارس، وبعذ ذلك بثلاثة ايام فقط سقط المؤشر 1000 نقطة وفي وقتها كان عدد العقود لديه اكثر من 27 الف عقد . وبدلا من قيامه باتخاذ اي اجراء للحماية من هبوط السعر (Hedging)

التحوط او ما يعرف بـ Hedging هو اجراءات تحوطية او هو التحوط وهو طريقة لحماية الاستثمار بتنفيذ عملية معاكسة بحيث اذا انخفضت قيمة الاستثمار الاساسي ارتفعت قيمة الاستثمار الجديد بمقدار يغطي قيمة الانخفاض.قام ليسون بشراء المزيد من العقود حتى كان لديه في 22 فبراير اكثر من 55 الف عقد لشهر مارس واكثر من 5500 عقد لشهر يونيو.

ولمزيد من المآسي فقد كان ليسون يبيع عقود بيع PUT على المؤشر نفسه وعقد خيار البيع او ما يسمى
بـPut Option هو عقد خيار يستفيد منه المشتري في حالة هبوط السعر، ويحصل البائع على مبلغ من المال مقابل الالتزام بالشراء متى اراد مشتري عقد الخيار بيعه. مما يعني حصوله على بعض المال كـPremium ( مكافأة). وبحسب طبيعة عقود الخيار فانه في الواقع كان يراهن على ان المؤشر سيرتفع الامر الذي لم يحصل على الاطلاق.

في نهاية المطاف قام مدققوا الحسابات بتضييق الخناق عليه، واكتشف ليسون انه في وضع لا يحسد عليه،حيث كانت الخسائر الاجمالية في حينها حوالي 1.4 مليار دولار امريكي. فر ليسون وزوجته ليسا الى دولة مجاورة ومن ثم الى المانيا حيث تم اعتقاله في مطار فرانكفورت ومن ثم تم ترحيله الى سنغافورة حيث حكم عليه بالسجن لمدة ستة اعوام ونصف العام ،وخرج من السجن بعد مضي أربع سنوات منها ثم بدأ حياته من جديد في غرب ايرلندا حيث أصبح الرئيس التنفيذي لنادي جالواي يونايتد لكرة القدم ويدير شركة خاصة ويتقاضى مبالغ مقابل الحديث عن تعاملاته قبل انهيار بنك بارينجز.

* منقول *

هذه القصة اخواني مشهورة بنطاق واسع لدرجة صنع له فيلم في التسعينيات تحكي قصته
وهو فيلم مشوق جدا صراحة عن يومياته وحربه مع السوق
انصح الجميع بمشاهدته
وهذا هو رابط الفيلم على اليوتيوب

Rogue Trader

Nick Leeson

https://www.youtube.com/watch?v=cxSZzTYpZAg

أحـمـد عـزام, nooor14, بشائر الخيرات and 5 others like this.

alaa abulrahman

عضو نشيط جدا

تاريخ التسجيل: Aug 2015

المشاركات: 580

معدل تقييم المستوى: 9

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

30 - 11 - 2015, 02:20 AM

تسلم إيديك على الموضوع.. بصراحة الموضوع شدني و قررت تحميل الفيلم و حضوره

مهندس اليورو likes this.

هيثم احمد

عضو فـعّـال

تاريخ التسجيل: Jun 2010

المشاركات: 1,548

معدل تقييم المستوى: 15

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

01 - 12 - 2015, 12:21 AM

شكرا على القصه بس دى قصه مضارب غبى يعنى معاه كل المبالغ دى وخسرها ويضارب بجهل لحد مااتسجن هههههههه ده الفوركس ده ضيع ناس ياما شكرا جزيلا لحضرتك

مهندس اليورو likes this.

soka

موقوف

تاريخ التسجيل: May 2008

المشاركات: 6,199

معدل تقييم المستوى: 0

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

01 - 12 - 2015, 12:34 AM

(((حكم عليه بالسجن لمدة ستة اعوام ونصف العام ،وخرج من السجن بعد مضي أربع سنوات منها ثم بدأ حياته من جديد في غرب ايرلندا حيث أصبح الرئيس التنفيذي لنادي جالواي يونايتد لكرة القدم ويدير شركة خاصة ويتقاضى مبالغ مقابل الحديث عن تعاملاته قبل انهيار بنك بارينجز.)))

وعلي كده نهاية سعيدة له بعد ان اسقط بنك عالمي

أحـمـد عـزام, مهندس اليورو, Ahmed Bahrawy and 1 others like this.

مهندس اليورو

عضو فـعّـال

تاريخ التسجيل: Jan 2014

المشاركات: 1,027

خبرة السوق: أكثر من 5 سنوات

معدل تقييم المستوى: 12

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

01 - 12 - 2015, 03:50 AM

اقتباس:

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة alaa abulrahman

تسلم إيديك على الموضوع.. بصراحة الموضوع شدني و قررت تحميل الفيلم و حضوره

العبرة من القصة
عدم المخاطرة والغرور في السوق مهما كانت الفرص قوية وخبرتك اقوى لانك ستسقط في النهاية حتما
نك كان تاجر فائق الذكاء لكن زلزال كوبي في اليابان زلزل حسابه لانه مراهن على كميات كبيرة
من الاسهم شراء لم يخطر في باله هذا الحدث الغير متوقع
نورت اخي الكريم

أحـمـد عـزام and المرعبة أنا like this.

مهندس اليورو

عضو فـعّـال

تاريخ التسجيل: Jan 2014

المشاركات: 1,027

خبرة السوق: أكثر من 5 سنوات

معدل تقييم المستوى: 12

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

01 - 12 - 2015, 04:02 AM

اقتباس:

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة هيثم احمد

الطمع والشجع العدو الاول للمتداول
ولا احد اكبر من السوق
حساب بمليار دولار كحساب ب 1000 دولار يمكن ان يشطب فورا في السوق
في السوق لا يوجد ذكاء يوجد مسايرة السعر اي ركوب موجة السعر بحذر
كثير من الاذكياء خسرو وكثير من الاغبياء خسرو
اعتقد خلطة النجاح في السوق هي ( اعصاب باردة _ ثقة _ معلومات_خبرة متراكمة من معارك السوق اليومية)
بالتوفيق اخي العزيز

أحـمـد عـزام, هيثم احمد, Ahmed Bahrawy and 1 others like this.

مهندس اليورو

عضو فـعّـال

تاريخ التسجيل: Jan 2014

المشاركات: 1,027

خبرة السوق: أكثر من 5 سنوات

معدل تقييم المستوى: 12

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

01 - 12 - 2015, 04:10 AM

اقتباس:

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة soka

اعتقد اخي لولا زلزال اليابان كان نجح اكثر في السوق
وطبيعي الشخص الذي يملك مؤهلات النجاح سينجح حتى لو مر بظروف تضعه بالقاع كنك
مثل مدير شركة هيوندا للسيارات قصف مصنعه 3 مرات ودمر بالكامل وبدء في كل مرة من الصفر ونهض من جديد
واستمر بالنجاح الى اليوم

soka and أحـمـد عـزام like this.

Ahmed Bahrawy

عضو جديد

تاريخ التسجيل: Dec 2014

المشاركات: 245

معدل تقييم المستوى: 10

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

01 - 12 - 2015, 01:40 PM

واقعة حقيقة بها عبرة عدم الثقة المفرطة فى اسواق المال
سلمت يمينك مهندس اليورو

مهندس اليورو likes this.

piphacker

عضو نشيط

تاريخ التسجيل: Feb 2014

المشاركات: 300

خبرة السوق: أقل من 6 شهور

معدل تقييم المستوى: 11

رد: قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

01 - 12 - 2015, 03:45 PM

ياااه سبق لي مشاهدة هدا الفيلم مند سنوات و اعجبني كثيرا لدرجة اني عندما بدات بقراءة موضوعك تدكرت الفيلم على طول و بالفعل كان هو نفسه

مهندس اليورو likes this.

المواضيع المتشابهه
الموضوع	كاتب الموضوع	المنتدى	مشاركات	آخر مشاركة
افتراضي قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!!	فوركساوى88	منتدى تداول العملات العام	4	12 - 03 - 2015 02:20 PM
شهود: اشتباكات بين الشرطة ومحتجين في ايران بسبب انهيار الريال	فريق الأخبار	الاخبار الاقتصادية - اخبار سوق العملات	0	03 - 10 - 2012 02:24 PM
تحذيرات من انهيار الإسترليني بسبب تعاظم الدين العام البريطاني	goolfx	منتدى تداول العملات العام	5	16 - 11 - 2008 07:18 PM

قصة انهيار بنك بارينجز بسبب ( ( متداول ) ) !!

روابط سريعة