• 4:49 مساءاً
logo



XXX مراحل غسيل الأموال XXX

إضافة رد
الصورة الرمزية Marvey
عضو متميز
تاريخ التسجيل: Mar 2009
المشاركات: 13,182
خبرة السوق : أكثر من 5 سنوات
الدولة: أم الدنيا وهتبقي قد الدنيا
معدل تقييم المستوى: 23
Marvey is on a distinguished road
10 - 06 - 2010, 07:04 AM
  #1
Marvey غير متواجد حالياً  
Post XXX مراحل غسيل الأموال XXX
تعريف عملية غسيل الأموال:
هي عملية تدوير للأموال التي تم كسبها بشكل غير مشروع لكي تساعد العصابات والمنظمات الإجرامية على إخفاء المصدر الحقيقي غير المشروع لهذه الأموال وتسمى أيضا هذه العملية بعملية تبييض الأموال.
الأنشطة والممارسات التي تعتبر مصدرا جيدا لعمليات غسيل الأموال

تجارة المخدرات، والاختلاسات، والتدليس، والمقامرات، والإبتزاز والرشوة، تجارة الأسلحة غير المشروعة، الإرهاب والاختطاف، التزييف.
مراحل غسيل الأموال
  • مرحلة التوظيف
  • مرحلة التمويه
  • مرحلة الدمج
أولا: مرحلة التوظيف
يتمثل الهدف الرئيسي لهذه المرحلة في وضع الأموال غير المشروعة داخل النظام المالي وذلك إما عن طريق نقلها بكميات صغيرة في حقائب بواسطة المسافرين أو عن طريق نقلها بالبحر، أو من خلال الاستعانة بعدد من المرتزقة بحيث يتم من خلالهم إيداع مبالغ صغيرة متعددة في عدد مختلف من الحسابات ومن ثم تجميعها بعد ذلك في حساب واحد بطريقة لا تثير الشك، أو من الممكن تحويل هذه الأموال إلى بضائع يمكن نقلها.
ثانيا: مرحلة التمويه
وفي هذه المرحلة يتم فيها العديد من العمليات المعقدة بهدف إخفاء المصدر الحقيقي للأموال ومنها
  • خطابات اعتمادات غير أصلية
  • شراء ثم إعادة بيع عقارات أو أشياء ثمينة
  • شراء تذاكر اليانصيب الرابحة
  • إجراء تحويلات مصرفية
  • شراء حصص في محافظ استثمارية
ثالثا: مرحلة الدمج
ويتم في هذه المرحلة ضخ هذه الأموال المشبوهة في الاقتصاد مرة أخرى وكأنها من مصدر مشروع وذلك من خلال
  • الودائع النقدية
  • الاستثمار في محافظ استثمارية أو شراء أوراق مالية أو صناديق الاستثمار
  • شراء عقارات أو تحف فنية
  • الدخول في مشاريع رأسمالية
  • التحويلات بالسويفت والإنترنت
  • الشيكات السياحية
  • الأوامر المصرفية وأوامر الدفع
  • السندات
العوامل التي تساعد في غسيل الأموال
  • ظهور العولمة
  • الاستعانة بالوكالات العقارية والمحامين والمحاسبين القانونيين
  • تزايد نشاط الابتزاز المالي
مؤشرات غسيل الأموال
هناك العديد من المؤشرات والدلالات التي توضح إذا ما كان عميل البنك يقوم بعملية غسيل أموال ومنها
  1. نشاط كثيف على الحساب ورصيد منخفض
  2. تحويلات متعددة من وإلى الحساب نفسه
  3. إيداعات من أشخاص متعددين بنفس الحساب
  4. رفض العميل لإبراز ما يدل على هويته
  5. رسائل خاصة بالحساب واردة عن طري الفاكس أو صورة ورقية فقط
  6. تغيرات مفاجئة على الحساب تتعارض مع النشاط التاريخي له
  7. عدم حساسية حساب العميل لتكاليف العمليات

التوقيع

جميع مشاركاتي لا تمس الواقع بصلة ... واي تشابه بينها وبين الواقع فهي أغرب من الخيال
رد مع اقتباس


الصورة الرمزية أحـمـد عـزام
مشرف / محلل فني بورصات
الصورة الرمزية أحـمـد عـزام
 
تاريخ التسجيل: Jan 2009
الدولة: charts
المشاركات: 56,923
معدل تقييم المستوى: 66
أحـمـد عـزام will become famous soon enough
افتراضي رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
2#
10 - 06 - 2010, 07:29 AM
×××

جزاك الله خير على الموضوع الرائع و المفيد يا ابو حميد,,,

سلمت اناملك يا برنس...


التوقيع

إن سقطت سبعاً, فإنهض ثمانية
أحـمـد عـزام غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية Marvey
عضو متميز
الصورة الرمزية Marvey
 
تاريخ التسجيل: Mar 2009
الدولة: أم الدنيا وهتبقي قد الدنيا
المشاركات: 13,182
خبرة السوق: أكثر من 5 سنوات
معدل تقييم المستوى: 23
Marvey is on a distinguished road
افتراضي رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
3#
10 - 06 - 2010, 07:30 AM
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة ROMAnista مشاهدة المشاركة
×××

جزاك الله خير على الموضوع الرائع و المفيد يا ابو حميد,,,

سلمت اناملك يا برنس...



جزانا وجزاك إن شاء الله يا احمد
تحياتي ليك

التوقيع

جميع مشاركاتي لا تمس الواقع بصلة ... واي تشابه بينها وبين الواقع فهي أغرب من الخيال
Marvey غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية عمرو ابراهيم
مدير المبيعات
الصورة الرمزية عمرو ابراهيم
 
تاريخ التسجيل: Nov 2008
الدولة: في قلب من احب
المشاركات: 25,680
خبرة السوق: اكثر من 10 سنوات
معدل تقييم المستوى: 35
عمرو ابراهيم is on a distinguished road
افتراضي رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
4#
10 - 06 - 2010, 07:56 AM
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة Marvey مشاهدة المشاركة
تعريف عملية غسيل الأموال:
هي عملية تدوير للأموال التي تم كسبها بشكل غير مشروع لكي تساعد العصابات والمنظمات الإجرامية على إخفاء المصدر الحقيقي غير المشروع لهذه الأموال وتسمى أيضا هذه العملية بعملية تبييض الأموال.
الأنشطة والممارسات التي تعتبر مصدرا جيدا لعمليات غسيل الأموال

تجارة المخدرات، والاختلاسات، والتدليس، والمقامرات، والإبتزاز والرشوة، تجارة الأسلحة غير المشروعة، الإرهاب والاختطاف، التزييف.
مراحل غسيل الأموال
  • مرحلة التوظيف
  • مرحلة التمويه
  • مرحلة الدمج
أولا: مرحلة التوظيف
يتمثل الهدف الرئيسي لهذه المرحلة في وضع الأموال غير المشروعة داخل النظام المالي وذلك إما عن طريق نقلها بكميات صغيرة في حقائب بواسطة المسافرين أو عن طريق نقلها بالبحر، أو من خلال الاستعانة بعدد من المرتزقة بحيث يتم من خلالهم إيداع مبالغ صغيرة متعددة في عدد مختلف من الحسابات ومن ثم تجميعها بعد ذلك في حساب واحد بطريقة لا تثير الشك، أو من الممكن تحويل هذه الأموال إلى بضائع يمكن نقلها.
ثانيا: مرحلة التمويه
وفي هذه المرحلة يتم فيها العديد من العمليات المعقدة بهدف إخفاء المصدر الحقيقي للأموال ومنها
  • خطابات اعتمادات غير أصلية
  • شراء ثم إعادة بيع عقارات أو أشياء ثمينة
  • شراء تذاكر اليانصيب الرابحة
  • إجراء تحويلات مصرفية
  • شراء حصص في محافظ استثمارية
ثالثا: مرحلة الدمج
ويتم في هذه المرحلة ضخ هذه الأموال المشبوهة في الاقتصاد مرة أخرى وكأنها من مصدر مشروع وذلك من خلال
  • الودائع النقدية
  • الاستثمار في محافظ استثمارية أو شراء أوراق مالية أو صناديق الاستثمار
  • شراء عقارات أو تحف فنية
  • الدخول في مشاريع رأسمالية
  • التحويلات بالسويفت والإنترنت
  • الشيكات السياحية
  • الأوامر المصرفية وأوامر الدفع
  • السندات
العوامل التي تساعد في غسيل الأموال
  • ظهور العولمة
  • الاستعانة بالوكالات العقارية والمحامين والمحاسبين القانونيين
  • تزايد نشاط الابتزاز المالي
مؤشرات غسيل الأموال
هناك العديد من المؤشرات والدلالات التي توضح إذا ما كان عميل البنك يقوم بعملية غسيل أموال ومنها
  1. نشاط كثيف على الحساب ورصيد منخفض
  2. تحويلات متعددة من وإلى الحساب نفسه
  3. إيداعات من أشخاص متعددين بنفس الحساب
  4. رفض العميل لإبراز ما يدل على هويته
  5. رسائل خاصة بالحساب واردة عن طري الفاكس أو صورة ورقية فقط
  6. تغيرات مفاجئة على الحساب تتعارض مع النشاط التاريخي له
  7. عدم حساسية حساب العميل لتكاليف العمليات
والله احمد معلومات روعه كتير ناس تسمع عن غسيل اموال لكن مو كثير الايعرف تفاصيل الغسيل ومامعنه بشكل كامل او طريقة عملة يسلموووو ايدك حبيبي ودائم للامام ياحبوب
عمرو ابراهيم متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية Marvey
عضو متميز
الصورة الرمزية Marvey
 
تاريخ التسجيل: Mar 2009
الدولة: أم الدنيا وهتبقي قد الدنيا
المشاركات: 13,182
خبرة السوق: أكثر من 5 سنوات
معدل تقييم المستوى: 23
Marvey is on a distinguished road
Smile رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
5#
10 - 06 - 2010, 08:14 AM
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة عمرو ابراهيم مشاهدة المشاركة
والله احمد معلومات روعه كتير ناس تسمع عن غسيل اموال لكن مو كثير الايعرف تفاصيل الغسيل ومامعنه بشكل كامل او طريقة عملة يسلموووو ايدك حبيبي ودائم للامام ياحبوب

تسلم على مرورك عمووور

التوقيع

جميع مشاركاتي لا تمس الواقع بصلة ... واي تشابه بينها وبين الواقع فهي أغرب من الخيال
Marvey غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية egypto
عضو نشيط جدا
الصورة الرمزية egypto
 
تاريخ التسجيل: Apr 2009
المشاركات: 853
معدل تقييم المستوى: 10
egypto is on a distinguished road
افتراضي رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
6#
10 - 06 - 2010, 08:23 AM
موضوع اكتر من رائع من شخص مميز

تحياااااااااااااااااااااتى

التوقيع

egypto غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية Marvey
عضو متميز
الصورة الرمزية Marvey
 
تاريخ التسجيل: Mar 2009
الدولة: أم الدنيا وهتبقي قد الدنيا
المشاركات: 13,182
خبرة السوق: أكثر من 5 سنوات
معدل تقييم المستوى: 23
Marvey is on a distinguished road
افتراضي رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
7#
10 - 06 - 2010, 08:43 AM
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة egypto مشاهدة المشاركة
موضوع اكتر من رائع من شخص مميز

تحياااااااااااااااااااااتى

مرورك اللى رائع أخي الكريم
تحياتي ليك

التوقيع

جميع مشاركاتي لا تمس الواقع بصلة ... واي تشابه بينها وبين الواقع فهي أغرب من الخيال
Marvey غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية AHMED HAMOUDA
عضو نشيط
الصورة الرمزية AHMED HAMOUDA
 
تاريخ التسجيل: Mar 2010
العمر: 32
المشاركات: 365
خبرة السوق: 6 شهور الى سنة
معدل تقييم المستوى: 9
AHMED HAMOUDA is on a distinguished road
افتراضي رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
8#
10 - 06 - 2010, 09:40 AM
مشكور يا غالى على الشرح الاكثر من رائع
جعله الله فى ميزان حسناتك
تقبل تحياتى....

AHMED HAMOUDA غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية Marvey
عضو متميز
الصورة الرمزية Marvey
 
تاريخ التسجيل: Mar 2009
الدولة: أم الدنيا وهتبقي قد الدنيا
المشاركات: 13,182
خبرة السوق: أكثر من 5 سنوات
معدل تقييم المستوى: 23
Marvey is on a distinguished road
Smile رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
9#
10 - 06 - 2010, 01:20 PM
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة AHMED HAMOUDA مشاهدة المشاركة
مشكور يا غالى على الشرح الاكثر من رائع
جعله الله فى ميزان حسناتك
تقبل تحياتى....


الله يخليك يا ابوحميد
شكراً لمرورك الكريم

التوقيع

جميع مشاركاتي لا تمس الواقع بصلة ... واي تشابه بينها وبين الواقع فهي أغرب من الخيال
Marvey غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس
الصورة الرمزية شادي عبده
عضو خبير
الصورة الرمزية شادي عبده
 
تاريخ التسجيل: Jan 2009
الدولة: القاهرة
المشاركات: 15,723
معدل تقييم المستوى: 25
شادي عبده is on a distinguished road
افتراضي رد: XXX مراحل غسيل الأموال XXX
10#
11 - 06 - 2010, 02:39 PM
موضوع ممتاز جداً

عندى سؤال ؟

انت بتدرس حقوق يا أحمد ؟ لانى فاكر انى درست حاجة زى كدا فى اولى حقوق من زمان .

شكراً يا غالى

التوقيع

حلم المليون
شادي عبده غير متواجد حالياً  
رد مع اقتباس

إضافة رد

أدوات الموضوع


جديد مواضيع منتدى تداول العملات العام

المواضيع المتشابهه
الموضوع كاتب الموضوع المنتدى مشاركات آخر مشاركة
اغرب نشر غسيل expert استراحة بورصات 0 11 - 05 - 2009 02:50 AM


04:49 PM