حظي موضوع أصول العملاء, أو CASS,بقدر كبير من اهتمام الهيئات التنظيمية خلال الفترة الماضية وهو أظهرته القرارات الأخيرة لهيئة مراقبة السلوكيات المالية(FCA) . مفهوم أصول العملاء أو CASS يشير إلى فصل أموال العملاء ومعالجتها بطريقة صحيحة من قبل الشركات المالية والاستثمارية.
هيئة التنظيم البريطانية الجديدة أظهرت حرصها على إثبات فاعليتها بعد ان تولت مسئولية الإشراف على القطاع المالي في البلاد خلفا لهيئة الخدمات المالية والتي ظلت تعلب هذا الدور على مدار 28 سنة متواصلة.
هيئة FCA أقرت نظاما جديدا للعقوبات سيتم تطبيقه على المخالفات التي يتم ارتكابها منذ 6 مارس آذار 2010 وهو ما تم تطبيقه فعليا للمرة الأولى على إحدى شركات الوساطة المالية التي اتهمتها الهيئة بعدم الالتزام بقواعد معالجة أصول العملاء وفق قوانين FCA الجديدة.
وفق ما نشره موقع فوركس ماجنتيس لابحاث السوق, فان القضية المشار إليها تضمنت اتهام FCA لشركة Xcap Securities PLC, العاملة في مجال الوساطة بالأسواق المالية فضلا عن توفير خدمات صانع السوق, بالفشل في توفير الحماية الكافية لأموال وأصول العملاء, ومن ثم تقرر تغريمها مبلغ £120,900 باوند لمخالفاتها القاعدة رقم 3 والمتعلقة بأسلوب إدارة أعمال الشركة فضلا عن القاعدة رقم 10 بخصوص توفير الحماية المناسبة لأسلوب العملاء والتي تتضمن الأموال والأصول التي تحتفظ بها الشركة نيابة عن عملائها.
من وجهة نظر FCA, فان الإجراءات التي تطبقها الشركة حاليا تتضمن ممارسات خاطئة تنطوي على مخاطر محتملة بان تواجه Xcap احتمالات التعثر المالي الأمر الذي قد يصعب أو يؤجل عمليات استرداد أموال العملاء.
الإجراءات الجديدة الهادفة إلى فرض عقوبات على الشركات التي يظهر فحص أعمالها نقاط ضعف بخصوص إجراءات التعامل مع أصول العملاء يتضمن فرض غرامات متدرجة بحسب خطورة الانتهاكات التي يجرى اكتشافها فضلا عن مراعاة الفترة الزمنية التي استمرت فيها هذه المخالفة بالتوازي مع العوامل الأخرى ذات الصلة.
وفقا للخطط المستقبلية التي أعلنت FCA بشكل مفصل اعتزامها على تطبيقها في المرحلة القادمة, فان العقوبات التي ستفرض على الشركات التي يثبت انتهاكها لقواعد CASS ستكون اكبر مقارنة مع نظريتها التي كانت تطبق وفق نظام العقوبات السابق.
شركة Xcap نجحت في تخفيض الغرامة المفروضة عليها بنسبة 20% بعد أو وافقت على إجراء تسوية مبكرة, وهو ما ساعدها على تقليل مبلغ الغرامة من قيمتها الأصلية 151,136 باوند إلى 120,000 باوند. وبرغم ان Xcap توفر خدماتها بشكل رئيسي لقطاع تداول الأسهم, إلا ان الإجراء الأخير يمكن اعتباره مثالا حيا للعقوبات التي يمكن ان تتعرض عليها الشركات العاملة في الفوركس والمشتقات خارج البورصة.
تريسي ماك ديرموت, مدير قسم إنفاذ القوانين ومكافحة الجرائم المالية لدى FCA أدلى ببيان نيابة عن الهيئة التنظيمية قال فيه: “كانت هذه أولى القضايا التي مارست فيها FCA عملها فيما يتعلق بانتهاك القواعد المنظمة لكيفية معالجة أصول العملاء من قبل شركات الوساطة المالية وفق نظام العقوبات الجديد. من المتوقع ان يؤدي النظام الجديد للعقوبات المتدرجة إلى فرض غرامات اكبر على الشركات المخالفة ليظهر بشكل لا لبس فيه مدى جدية الهيئة التنظيمية في ردع ومعاقبة الشركات التي تنتهك قواعدها. لقد سبق وأوضحنا مدى جديتنا في مراقبة التزام الشركات وتحليها بالمسئولية فيما يتعلق بالحفاظ على أصول وأموال العملاء. في حالة Xcap فان الشركة فشلت في الوفاء بالمعايير منذ بداية أعمالها وواصلت انتهاكها لقواعد FCA على مدار عدة أشهر.”
قضية أموال العملاء هي إحدى القضايا المثارة على النطاق العالمي حيث تتواجد على جدول أعمال العديد من الجهات التنظيمية. هيئة التنظيم الاسترالية ASIC كانت قد بدأت هذا العام في استخدام برنامج دلتا ستريم الذي تنتجه شركة First Derivatives وهو ما قادها إلى اتخاذ إجراءات تحذيرية ضد سيتي انديكس فيما يتعلق بتعاملها مع أموال العملاء.
هيئة FCA البريطانية تبدأ في استعراض عضلاتها لحماية اموال العملاء
رد: هيئة FCA البريطانية تبدأ في استعراض عضلاتها لحماية اموال العملاء
المواضيع المتشابهه 
2Likes